423160
KODEX KOFR금리액티브(합성) ETF
국채·통안증권 익일물 RP 금리로 산출하는 한국무위험지표금리(KOFR)를 스왑 계약으로 따라가며 매달 분배하는 ETF입니다.
KOFR Rate Active (Synthetic) at a glance
KODEX KOFR금리액티브(합성)이란?
KODEX KOFR금리액티브(합성)(423160)는 삼성자산운용이 2022년 4월 26일 상장한 ETF로, KOFR 지수를 기초지수로 둡니다. KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate)는 국채·통안증권을 담보로 하루 동안 돈을 빌리는 환매조건부(RP) 거래 금리로, 한국예탁결제원이 산출하는 우리나라 무위험지표금리입니다.
이 상품은 증권사 7곳과 맺은 스왑 계약으로 이 금리를 매일 쌓아 가는 합성 ETF이고, 9월 30일 가격은 약 11만원입니다. 운용사는 2026년 2월 투자위험등급을 2등급에서 6등급(매우 낮은 위험)으로 낮췄고, 8월 31일 순자산은 약 3조5,600억원입니다.
- 상장일
- 2022-04-26
- 총보수
- 연 0.05% (총보수·비용 0.0594%)
- 기초지수
- KOFR 지수 (익일물 RP 금리)
- 구조
- 합성 · 증권사 7곳 스왑
- 분배
- 매월 (마지막 영업일 기준)
- 일반계좌 과세
- 보유기간 과세 15.4%
- 연금계좌
- 개인연금 · 퇴직연금 70%
- 투자위험등급
- 6등급 (매우 낮은 위험)
2026년 9월 30일 삼성자산운용 공식 상품정보·구성종목(PDF)과 간이투자설명서(2026년 7월 31일 작성)·투자설명서, 8월 월간 운용자료에서 확인한 값입니다. 분배금은 금리에 따라 매달 바뀝니다.
KODEX KOFR·CD금리·머니마켓 등 파킹형 ETF 비교 →Quick glance
상품 기본정보
- 시장
- 국내 상장
- 종목코드
- 423160
- 운용사
- 삼성자산운용
- 운용 방식
- 액티브 · KOFR금리 · 합성(스왑)
- 기초지수·핵심전략
- KOFR Index
- 52주 범위
- ₩110,605 – ₩110,930
- 순자산총액
- —
- 총보수·비용 참고치
- 0.05%
- 최근 12개월 분배율
- 2.64%
Total return
423160 주가와 총수익률
- 1개월
- +0.26%
- 3개월
- +0.73%
- 6개월
- +1.38%
- 1년
- +2.67%
- 3년
- +9.49%
분배금과 액면분할을 반영한 수정주가 기준이며 세금·거래비용·환전비용은 포함하지 않습니다. 과거 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
최근 1년 변동 특성
- 연환산 변동성
- 0.13%
- 최대 낙폭
- -0%
Before investing
423160 투자 전 확인할 위험
- 거래상대방 위험: 스왑 계약으로 금리를 받는 합성 ETF라, 계약 상대 증권사가 약속을 지키지 못하면 손실이 날 수 있습니다. 9월 30일 구성종목은 하나·한국투자·현대차·유안타·한화·삼성·메리츠증권과 맺은 스왑 계약입니다.
- 금리 하락: KOFR가 내려가면 수익률도 함께 낮아집니다. 운용사 월간 자료 기준 최근 1년 수익률은 2.66%(기초지수 2.61%)였습니다.
- 원금 보장 아님: 위험등급이 가장 낮은 6등급이어도 예금이 아니라 예금자보호 대상이 아닙니다.
- 퇴직연금 한도: 상품정보의 퇴직연금 투자 비율이 70%로 표시돼, 100%로 표시된 KODEX CD금리액티브·머니마켓액티브와 다릅니다.
Distribution
최근 분배 내역
| 분배 기준일 | 주당 분배금 |
|---|---|
| 2026-09-30 | ₩266 |
| 2026-08-31 | ₩263 |
| 2026-07-31 | ₩242 |
| 2026-06-30 | ₩246 |
| 2026-05-29 | ₩237 |
| 2026-04-30 | ₩240 |
| 2026-03-31 | ₩221 |
| 2026-02-27 | ₩248 |
| 2026-01-30 | ₩252 |
| 2025-12-30 | ₩229 |
| 2025-11-28 | ₩242 |
| 2025-10-31 | ₩235 |
삼성자산운용 공식 분배금 지급현황의 분배 기준일과 주당 분배금입니다. 실제 지급일은 기준일 뒤 며칠 안에 정해지고, 다음 분배 일정은 운용사 공시에서 확인해야 합니다.
How it works
KOFR와 스왑 구조
KOFR는 국채·통안증권을 담보로 한 하루짜리 RP 거래 금리라, 은행이 발행하는 CD(양도성예금증서) 91일물 금리보다 신용·만기 위험이 적은 금리입니다. 이 상품은 KOFR 지수를 기초지수로 두고 그보다 조금 높은 성과를 목표로 하는 액티브 ETF이며, 증권사와 맺은 스왑 계약으로 금리 수익을 받습니다.
9월 30일 구성종목(PDF)은 하나증권(23.46%)·한국투자증권(22.02%)·현대차증권(13.99%)·유안타증권(13.93%)·한화투자증권(13.04%)·삼성증권(9.14%)·메리츠증권(4.42%)과 맺은 스왑 계약입니다. 여러 증권사에 나눠 맺어 한 곳에 쏠리지 않게 했습니다.
Distribution and tax
매월 분배금과 세금
분배는 2025년 7월 연 1회에서 매월로 바뀌었고, 기준일은 매월 마지막 영업일입니다. 운용사 지급현황을 보면 최근 12개월(2025년 10월~2026년 9월 기준일) 주당 221~266원, 합계 2,921원이 지급됐고, 과세 대상 금액은 모두 분배금과 같았습니다.
금리 수익이라 일반계좌에서는 매매차익과 분배금 모두 보유기간 과세(실제 금액과 과세표준 증분 가운데 작은 금액 × 15.4%)이고, 배당소득으로 금융소득종합과세에 합산됩니다.
For Korean investors
CD금리·머니마켓 ETF와 무엇이 다른가
KODEX CD금리액티브(합성)는 CD 91일물 금리를, 이 상품은 하루짜리 국채 담보 금리를 따라가 보통 이 상품의 금리가 조금 낮습니다. 운용사 월간 자료 기준 최근 1년 수익률도 CD금리액티브 2.80%, 이 상품 2.66%였습니다. 대신 담보가 국채·통안증권이라 기초 금리의 신용 위험이 더 작습니다.
삼성자산운용 상품정보에는 개인연금과 퇴직연금 70% 투자 가능으로 표시돼 있고, 중개형 ISA에서도 매매할 수 있습니다. 파킹형 ETF 비교는 파킹형 ETF 비교, 연금저축 세금 구조는 연금저축펀드 글에 정리했습니다.
FAQ
KODEX KOFR금리액티브(합성) 자주 묻는 질문
KODEX KOFR금리액티브(합성)은 무엇에 투자하나요?
국채·통안증권을 담보로 한 하루짜리 RP 금리인 KOFR를 증권사 스왑 계약으로 따라가는 합성 ETF입니다. 기초지수보다 조금 높은 성과를 목표로 하는 액티브 상품입니다.
KOFR는 무엇인가요?
Korea Overnight Financing Repo Rate의 줄임말로, 국채·통안증권을 담보로 하는 익일물 RP 거래 금리입니다. 한국예탁결제원이 산출하는 우리나라의 무위험지표금리입니다.
KODEX KOFR금리액티브(합성) 분배금은 얼마인가요?
2025년 7월부터 매월 분배하고, 최근 12개월(2025년 10월~2026년 9월 기준일) 주당 221~266원, 합계 2,921원이 지급됐습니다. 금액은 금리에 따라 매달 바뀝니다.
KODEX KOFR금리액티브와 KODEX CD금리액티브는 무엇이 다른가요?
이 상품은 국채 담보 하루짜리 금리(KOFR), CD금리액티브는 은행 CD 91일물 금리를 따라갑니다. 보통 KOFR가 조금 낮고, 최근 1년 수익률도 2.66%와 2.80%였습니다. 퇴직연금 투자 비율은 이 상품이 70%, CD금리액티브가 100%로 표시돼 있습니다.
KODEX KOFR금리액티브(합성) 수수료는 얼마인가요?
총보수는 연 0.05%이고, 기타비용을 더한 총보수·비용은 연 0.0594%입니다(간이투자설명서 기준). 매매 수수료와 호가 차이는 별도입니다.
공식 상품정보
삼성자산운용 공식 ETF 페이지에서 확인 → 관련 투자 가이드 보기 →시세·성과·분배금 보조 출처: Yahoo Finance · 데이터 생성 2026-10-06 19:12 · 가격 기준일 2026-10-05
Related ETF