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KODEX TDF2040액티브 적격 ETF
2040년 은퇴 시점까지 글로벌 주식 비중을 줄이는 S&P 비교지수를 바탕으로 VT·SPGM 같은 글로벌 주식 ETF와 국내 채권 ETF를 담는 적격 TDF ETF입니다.
Target Date 2040 Active by KODEX at a glance
KODEX TDF2040액티브 적격이란?
KODEX TDF2040액티브 적격(433980)은 삼성자산운용이 2022년 6월 30일 상장한 TDF(타깃데이트펀드) ETF로, S&P가 산출하는 Samsung Korea Target Date 2040 Index(글로벌 주식 S&P Global BMI + 한국 국채)를 비교지수로 두는 액티브 상품입니다. 비교지수는 은퇴(65세 기준) 30년 전까지 주식 80%를 유지하고, 그 뒤 매년 1.6%포인트씩 주식을 채권으로 바꿔 은퇴 시점인 2040년에 주식 32%가 되도록 설계돼 있습니다. 2026년 4월 1일 이름에 "적격"이 붙었습니다.
2026년 10월 6일 구성은 SPDR Portfolio MSCI Global Stock(SPGM)·Vanguard Total World Stock(VT) 각 25.78%를 중심으로 해외 주식 62.00%, 국내 테마 ETF 3.60%로 주식이 65.60%이고, 국내 채권 ETF 26.89%와 KODEX 머니마켓액티브 7.52%를 담습니다. 규칙으로 계산한 2026년 비교지수 주식 비중(54.4%)보다 약 11%포인트 높습니다. 순자산은 약 1,932억원입니다.
- 상장일
- 2022-06-30
- 운용 방식
- 액티브 (비교지수 Samsung Korea Target Date 2040)
- 총보수
- 연 0.25% (피투자 포함 총보수·비용 0.4028%)
- 현재 주식 비중
- 65.60% (2026-10-06)
- 2026년 비교지수 주식 비중
- 54.4% (계산)
- 분배
- 분기마다 · 최근 12개월 279원
- 일반계좌 과세
- 매매차익·분배금 보유기간 과세
- 퇴직연금
- 적립금 100% (적격 TDF)
2026년 10월 6일 삼성자산운용 상품정보·구성종목과 2026년 6월 투자설명서, 9월 월간자료에서 확인한 값입니다. 비교지수 주식 비중은 투자설명서의 글라이드 패스 규칙으로 VUEDOT이 계산한 값입니다. 총보수는 2031년부터 연 0.20%로 낮아지도록 정해져 있고, 투자위험등급은 2026년 2월 26일 3등급에서 4등급(보통 위험)으로 바뀌었습니다.
TIGER TDF2045·KODEX·RISE 등 국내 상장 적격 TDF ETF 13종 비교 →Quick glance
상품 기본정보
- 시장
- 국내 상장
- 종목코드
- 433980
- 운용사
- 삼성자산운용
- 운용 방식
- 액티브 · 2040년 은퇴 TDF · ETF 재간접
- 기초지수·핵심전략
- Samsung Korea Target Date 2040 Index(비교지수)
Before investing
433980 투자 전 확인할 위험
- 비교지수보다 높은 주식 비중: 액티브 운용으로 10월 6일 주식 비중(65.6%)이 규칙으로 계산한 비교지수 비중(54.4%)보다 높아, 주가가 떨어질 때 낙폭이 더 클 수 있습니다.
- 테마 ETF 편입: 반도체·신재생에너지·로봇·AI전력 같은 국내 테마 ETF와 미국 AI·반도체 ETF를 일부 섞어, 성과가 비교지수와 달라질 수 있습니다.
- 환율: 해외 주식 ETF가 환헤지를 하지 않아 원·달러 환율의 영향을 받습니다.
Data status
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Glide path
2040의 뜻과 글라이드 패스
이름의 2040은 은퇴 목표 시점이고, 투자설명서는 65세를 은퇴 기준으로 둡니다. 비교지수는 은퇴 40~30년 전에는 주식 80%·채권 20%를 고정하고, 30년 전부터 은퇴까지 매년 주식 1.6%포인트를 채권으로 바꾸며, 은퇴 뒤에는 매년 2.0%포인트씩 줄여 최소 20%를 유지합니다. 비중은 3·6·9·12월 첫 영업일에 맞춥니다.
이 규칙대로 계산하면 비교지수 주식 비중은 2026년 54.4%, 2030년 48%, 2035년 40%, 2040년 32%입니다(VUEDOT 계산). 펀드는 목표 시점인 2040년 1월 1일 이후 채권·현금성 자산을 60% 이상으로 운용해야 합니다.
What it holds
무엇을 담나 — 글로벌 주식 ETF와 국내 채권
2026년 10월 6일 구성은 해외 주식(SPGM·VT 각 25.78%, QQQM 3.78%, SPYM 3.69%, KODEX 미국AI테크TOP10·미국휴머노이드로봇·미국반도체) 62.00%, 국내 테마 ETF(KODEX 신재생에너지액티브·로봇액티브·반도체·AI반도체TOP2플러스·AI전력핵심설비) 3.60%, 국내 채권 ETF(KODEX ESG종합채권 13.54%·종합채권 7.25%·단기채권PLUS 3.65%·국고채3년 2.45%) 26.89%, KODEX 머니마켓액티브 7.52%입니다.
같은 시리즈의 KODEX TDF2050액티브 적격도 SPGM·VT를 중심으로 담지만 주식 비중이 78.56%로 더 높습니다. 은퇴 시점이 가까운 상품일수록 채권 비중이 큽니다.
Price history
수익률과 낙폭
운용사 표시 수익률(기준가 기준, 2026년 10월 6일)은 1년 8.18%, 3년 53.40%, 상장 이후 64.94%이고, 같은 기간 비교지수는 1.45%, 41.47%, 50.33%였습니다. 수정주가 기준으로 2026년 7월 1일 고점에서 9월 11일까지 9.2% 떨어진 것이 가장 큰 낙폭이었습니다(VUEDOT 계산).
Tax and accounts
퇴직연금 100%와 분배금
투자설명서는 이 상품을 "퇴직연금감독규정시행세칙 제5조의2에 따른 적격 집합투자기구"라고 밝히고, 운용사는 퇴직연금 투자 가능 비율을 100%로 표시합니다. DC·IRP 적립금 전부를 담을 수 있고 개인연금 계좌에서도 살 수 있습니다.
분배 기준일은 1·4·7·10월 마지막 영업일과 회계기간 종료일이고, 2024년 4월부터 분기마다 지급했습니다. 최근 12개월 합계는 1주당 279원(2025년 10월 50원, 2026년 1월 96원, 4월 30원, 7월 103원)입니다. 일반계좌에서는 보유기간 과세(과세표준 증가분과 실제 이익 중 작은 값의 15.4%)가 적용됩니다.
FAQ
KODEX TDF2040액티브 적격 자주 묻는 질문
KODEX TDF2040의 2040은 무슨 뜻인가요?
은퇴 목표 시점입니다. 비교지수는 2040년에 주식 32%가 되도록 매년 주식 비중을 1.6%포인트씩 줄이고, 규칙대로 계산하면 2026년 비교지수 주식 비중은 54.4%입니다.
KODEX TDF2040액티브 적격은 퇴직연금에 100% 담을 수 있나요?
네. 적격 TDF라 DC·IRP 적립금의 100%까지 담을 수 있고, 운용사도 퇴직연금 100%로 표시합니다.
KODEX TDF2040액티브 적격은 어떤 종목을 담나요?
2026년 10월 6일 기준 SPGM·VT 각 25.78%, KODEX ESG종합채권(A-이상)액티브 13.54%, KODEX 머니마켓액티브 7.52%, KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 7.25%, QQQM 3.78%, SPYM 3.69% 등입니다.
KODEX TDF2040 분배금은 얼마인가요?
분기마다 지급했고 최근 12개월 합계는 1주당 279원입니다. 2026년 7월 31일 기준은 103원이었습니다.
다른 TDF ETF와 무엇이 다른가요?
같은 2040 목표인 RISE·KIWOOM TDF2040과 은퇴 시점은 같지만 비교지수와 담는 ETF가 다릅니다. 13종 비교는 TDF ETF 비교에서 볼 수 있습니다.
공식 상품정보
삼성자산운용 공식 ETF 페이지에서 확인 → 관련 투자 가이드 보기 →Related ETF