491620
RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF
미국 기술 기업 100종목을 담고 나스닥100 데일리 등가격 콜옵션을 주식의 10%만큼 매일 매도하는 월분배 ETF입니다.
US tech 100 daily covered call ETF
RISE 미국테크100데일리고정커버드콜이란?
RISE 미국테크100데일리고정커버드콜(491620)은 KB자산운용이 2024년 10월 2일 상장한 ETF로, 한국경제신문이 산출하는 KEDI 미국 테크100 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(원화 환산)를 따라갑니다. 나스닥 상장 기술 기업 100종목을 담고, 다음 영업일 만기인 나스닥100 지수 등가격(ATM) 콜옵션을 매 영업일 주식의 10%만큼 팝니다. 이름의 "고정"은 이 10% 비율을 뜻하고, 순자산은 약 5,995억원(2026년 10월 7일)입니다.
옵션을 10%만 팔아 주가 상승을 대부분 가져가는 대신, 운용사가 표시한 1년 분배율이 21.27%로 높아 수익 대부분을 분배금으로 돌려줍니다. 1년 총수익률은 +18.7%였지만 분배금을 빼고 본 주가는 -2.9%였습니다(VUEDOT 계산, 2026년 10월 6일).
- 상장일
- 2024-10-02
- 기초지수
- KEDI 미국 테크100 90%참여+데일리옵션 프리미엄
- 총보수
- 연 0.25% (총보수·비용 0.372%)
- 옵션
- 나스닥100 데일리 ATM 콜 · 주식의 10% 고정
- 분배
- 매월 마지막 영업일 기준 · 최근 12개월 2,233원
- 12개월 분배율
- 21.27% (운용사 표시, 2026-10-06)
- 분배금 과세표준
- 최근 12개월 분배금 전액
- 연금계좌
- 개인연금 · 퇴직연금(70% 한도)
2026년 10월 6~7일 KB자산운용 상품 정보·구성종목·분배 내역과 2026년 8월 투자설명서, KEDI 지수 방법론에서 확인한 값입니다. 업종 비중은 VUEDOT이 나눈 값입니다. 환헤지를 하지 않고, 투자위험등급은 2등급(높은 위험)입니다.
코스피200·미국 커버드콜 ETF 18종 옵션 비율·분배율·수익률 비교 →Quick glance
상품 기본정보
- 시장
- 국내 상장
- 종목코드
- 491620
- 운용사
- KB자산운용
- 운용 방식
- 주식 + 옵션 · 환노출
- 기초지수·핵심전략
- KEDI 미국 테크100 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수
Before investing
491620 투자 전 확인할 위험
- 분배와 기준가격: 상장 이후 총수익률 +55.9% 가운데 분배금을 빼고 본 주가 상승은 +5.8%였습니다(VUEDOT 계산). 기준가격은 거의 오르지 않고 수익이 분배금으로 나갑니다.
- 일반계좌 세금: 최근 12개월 분배금 전액이 과세표준이라, 일반계좌에서는 분배금마다 15.4%가 원천징수되고 금융소득종합과세 합산 대상이 됩니다.
- 주식과 옵션의 기초 차이: 담는 종목은 KEDI 테크100이고 옵션은 나스닥100 지수로 팔아 두 지수의 움직임이 다르면 옵션 손익이 달라집니다.
- 환율: 환헤지를 하지 않아 원·달러 환율이 내리면 원화 수익이 줄어듭니다.
Data status
수치 데이터 준비 상태
현재는 상품 식별정보와 구조를 먼저 제공합니다. 가격·총수익률·분배금 데이터 수집과 검증이 끝나면 이 페이지에 연결합니다.
데이터가 연결되기 전까지 이 상세 페이지는 검색엔진 색인을 보류합니다.
How it works
구조 — 테크 100종목 + 나스닥100 콜 10%
주식 부분은 나스닥 상장 보통주·ADR 가운데 제조·정보·전문서비스 업종이고 3개월 하루 평균 거래대금 100만 달러 이상인 회사를 대상으로, 유동시가총액 상위 200종목을 고른 뒤 유동시가총액 순위 80%와 최근 3년 매출총이익 성장 순위 20%를 더한 점수로 100종목을 뽑습니다. 종목은 1년에 네 번 바꿉니다.
옵션은 나스닥100 지수 종가에 가장 가까운 위쪽 행사가의 콜을 다음 영업일 만기로 매 영업일 팔고, 주식과 옵션 비율을 100대 10으로 유지합니다. 지수 산출기관은 이를 주가 상승에 약 90% 참여하는 구조로 설명합니다.
What it holds
무엇을 담나 — 미국 빅테크와 반도체
2026년 10월 6일 구성은 개별주 97종목 80.74%, Invesco Nasdaq 100 ETF 14.89%, 나스닥100 선물 4.36%(명목), 원화예금 4.34%이고, 엔비디아 8.22%·애플 7.61%·마이크로소프트 7.38%·알파벳 6.27%·아마존 4.77%·브로드컴 3.26% 순입니다. VUEDOT 분류로 반도체·장비 25.18%, 소프트웨어·IT서비스 15.98%, 인터넷·플랫폼 13.93%, 하드웨어·네트워크 10.18%입니다.
옵션 없이 나스닥100을 담는 상품은 국내 나스닥100 ETF 비교에 정리했습니다.
Price history
수익률
분배금을 재투자한 수정주가 기준 1년 총수익률은 +18.7%로 같은 기간 TIGER 미국나스닥100(+20.6%)과 비슷했고, 분배금을 빼고 본 주가는 -2.9%였습니다(VUEDOT 계산, 2026년 10월 6일). 운용사 기준가격 수익률은 1년 18.67%, 설정 이후 58.18%이고 기초지수는 18.51%, 62.03%였습니다.
2026년에는 6월 5일 고점에서 9월 14일까지 14.3% 떨어진 것이 가장 큰 낙폭이었습니다(수정주가).
Tax and accounts
분배금·세금·연금계좌
분배 기준일은 매월 마지막 영업일(회계기간 종료일 포함)이고, 최근 12개월 1주당 126~276원, 합계 2,233원을 지급했습니다. 운용사가 공시한 주당 과세표준은 매달 분배금과 같았습니다.
해외 주식을 담는 ETF라 투자설명서 기준으로 일반계좌의 매매차익과 분배금에 보유기간 과세가 적용됩니다. 분배가 큰 상품이라 ISA나 연금계좌에서 받으면 과세 시점을 미룰 수 있고, 운용사 목록에는 개인연금과 퇴직연금(70% 한도) 투자 가능으로 올라 있습니다.
FAQ
RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 자주 묻는 질문
RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 분배금은 얼마인가요?
매월 마지막 영업일 기준으로 지급하고, 최근 12개월 합계는 1주당 2,233원입니다. 운용사가 표시한 1년 분배율은 21.27%(2026년 10월 6일)이고, 9월 30일 기준 분배금은 133원이었습니다.
"데일리 고정"은 무슨 뜻인가요?
데일리는 다음 영업일 만기 옵션을 매일 판다는 뜻이고, 고정은 매도 비율을 주식의 10%로 늘 같게 둔다는 뜻입니다. 분배는 한 달에 한 번입니다.
분배율이 21%인데 왜 주가는 오르지 않았나요?
옵션을 10%만 팔아 주가 상승을 대부분 가져갔지만, 그 수익을 매달 분배금으로 나눠 줬기 때문입니다. 1년 총수익률은 +18.7%였고 분배금을 빼고 본 주가는 -2.9%였습니다(VUEDOT 계산).
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜과 무엇이 다른가요?
TIGER는 나스닥100 종목을 담고 연 15% 목표 프리미엄에 맞춰 옵션 비율을 바꾸며, 이 상품은 KEDI 테크100 종목을 담고 옵션을 10%로 고정합니다. 비교는 커버드콜 ETF 비교에서 볼 수 있습니다.
공식 상품정보
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