494300
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM ETF
나스닥 100 주식을 담고 1% 외가격(OTM) 나스닥 100 지수 콜옵션을 매일 전량 매도하는 월분배 ETF입니다.
Nasdaq-100 Daily 1% OTM Covered Call at a glance
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM이란?
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM(494300)은 삼성자산운용이 2024년 10월 22일 상장한 ETF로, Nasdaq-100 Daily Covered Call 101 지수(TR, 원화 환산)를 따라갑니다. 나스닥100 주식을 담고, 나스닥100 지수보다 1% 높은 행사가격의 다음 날 만기 콜옵션을 매일 전량 팔아 받은 프리미엄을 모아 매월 분배합니다.
이름의 OTM(외가격)은 행사가격이 현재 지수보다 높다는 뜻입니다. 그래서 하루 1%까지의 상승은 가져가고, 그보다 많이 오른 부분만 옵션 매수자에게 넘깁니다. 운용사 지급현황 기준 최근 12개월 분배금은 주당 150~185원, 합계 2,005원이었고, 8월 31일 순자산은 약 1조원입니다.
- 상장일
- 2024-10-22
- 총보수
- 연 0.25% (총보수·비용 0.352%)
- 옵션 전략
- 나스닥100 익일 만기 1% OTM 콜 · 전량 매도
- 환헤지
- 하지 않음
- 분배
- 매월 (마지막 영업일 기준)
- 일반계좌 과세
- 보유기간 과세 15.4%
- 연금계좌
- 개인연금 · 퇴직연금 70%
- 투자위험등급
- 1등급 (매우 높은 위험)
2026년 9월 30일 삼성자산운용 공식 상품정보·구성종목(PDF)과 간이투자설명서(2026년 8월 7일 작성)·투자설명서에서 확인한 값입니다. 분배금은 매달 바뀌며 과거 금액이 앞으로의 분배를 뜻하지 않습니다.
KODEX 나스닥100 데일리 OTM·TIGER 나스닥100 타겟데일리 등 국내 커버드콜 ETF 비교 →Quick glance
상품 기본정보
- 시장
- 국내 상장
- 종목코드
- 494300
- 운용사
- 삼성자산운용
- 운용 방식
- 주식 + 옵션 · 환노출
- 기초지수·핵심전략
- Nasdaq-100 Daily Covered Call 101 Index
- 52주 범위
- ₩8,635 – ₩11,265
- 순자산총액
- —
- 총보수·비용 참고치
- 0.25%
- 최근 12개월 분배율
- 22.38%
Total return
494300 주가와 총수익률
- 1개월
- +3.3%
- 3개월
- -10%
- 6개월
- +3.4%
- 1년
- +10.21%
- 3년
- —
분배금과 액면분할을 반영한 수정주가 기준이며 세금·거래비용·환전비용은 포함하지 않습니다. 과거 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
최근 1년 변동 특성
- 연환산 변동성
- 17.39%
- 최대 낙폭
- -19.24%
Before investing
494300 투자 전 확인할 위험
- 하루 1% 상승 제한: 나스닥100이 하루에 1%보다 많이 오르면 초과분은 받지 못합니다. 급등일이 몰리는 강한 상승장에서는 나스닥100 ETF와 격차가 커질 수 있습니다.
- 하락은 그대로: 매일 받는 프리미엄은 하락을 조금 완충할 뿐이고, 나스닥100이 크게 내리면 이 상품도 크게 내립니다. 운용사도 투자위험등급을 1등급으로 분류합니다.
- 분배금이 원금을 줄일 수 있음: 목표 분배율은 없지만 회차별 분배율이 1.6~1.8% 안팎으로 큽니다. 투자설명서는 설정·환매나 보유자산 매매 과정에서 자산을 판 돈 일부가 분배에 쓰일 수 있다고 적습니다. 분배율이 아니라 분배금을 재투자한 총수익률로 비교해야 합니다.
- 환율과 세금: 환헤지를 하지 않아 원·달러 환율의 영향을 받고, 과세 대상 분배금과 매매차익은 배당소득으로 과세돼 금융소득종합과세에 합산될 수 있습니다.
Distribution
최근 분배 내역
| 분배 기준일 | 주당 분배금 |
|---|---|
| 2026-09-30 | ₩150 |
| 2026-08-31 | ₩152 |
| 2026-07-31 | ₩166 |
| 2026-06-30 | ₩185 |
| 2026-05-29 | ₩182 |
| 2026-04-30 | ₩169 |
| 2026-03-31 | ₩164 |
| 2026-02-27 | ₩161 |
| 2026-01-30 | ₩167 |
| 2025-12-30 | ₩172 |
| 2025-11-28 | ₩167 |
| 2025-10-31 | ₩170 |
삼성자산운용 공식 분배금 지급현황의 분배 기준일과 주당 분배금입니다. 실제 지급일은 기준일 뒤 며칠 안에 정해지고, 다음 분배 일정은 운용사 공시에서 확인해야 합니다.
How it works
나스닥100 + 매일 파는 1% OTM 콜옵션
투자설명서에 따르면 이 상품은 미국 기준 다음 영업일 만기 나스닥100 콜옵션(데일리 옵션)을 매일 팝니다. 행사가격은 지수보다 1% 높은 외가격(OTM)이고, 매도 비중은 보유 자산 전량(100%)입니다. 행사가격이 지수와 같은 ATM 옵션보다 받는 프리미엄은 적지만, 하루 1%까지는 지수 상승에 참여할 수 있습니다.
예를 들어 나스닥100이 하루에 0.5% 오르면 그 상승분과 프리미엄을 모두 가져가고, 2.5% 오르면 1%까지만 가져갑니다. 반대로 2% 내리면 손실이 프리미엄만큼만 줄어듭니다. 같은 나스닥100 데일리 커버드콜인 TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜은 ATM 옵션을 연 15% 목표 프리미엄만큼만 팔아 매도 비중으로 상승 여지를 조절하고, 이 상품은 행사가격으로 상승 여지를 남깁니다.
Holdings
KODEX 나스닥100 데일리 OTM 구성종목
2026년 9월 30일 구성종목 상위는 엔비디아(8.23%), 애플(7.37%), 마이크로소프트(5.64%), 마이크론(4.90%), AMD(4.09%), 아마존(3.96%), 메타(3.18%), 알파벳 A(3.00%), 테슬라(2.80%), 알파벳 C(2.80%)이고, 스페이스X(2.57%)·인텔·브로드컴·월마트가 뒤를 잇습니다. 나스닥100을 따르는 QQQ(2.14%)도 일부 담습니다.
주식 구성은 기초지수를 따르고, 옵션은 매일 만기 정산한 뒤 다시 팝니다. 나스닥100을 그대로 담는 ETF와 주식 구성은 거의 같고 차이는 매일 파는 콜옵션에서 생기므로, 분배금이 필요 없다면 국내 나스닥100 ETF와 총수익률을 함께 비교해 보세요.
Distribution
월 분배금과 분배락일
분배 기준일은 매월 마지막 영업일이고, 기준일 다음 영업일부터 7영업일 안에 지급합니다. 국내 주식은 매수 2영업일 뒤에 결제되므로 기준일 2영업일 전까지 사야 분배금을 받고, 기준일 1영업일 전이 분배락일입니다. 최근 지급일은 기준일로부터 2영업일 뒤였습니다.
운용사 지급현황을 보면 2024년 11월 첫 분배(259원) 뒤로 매달 주당 143~185원이 나왔고, 최근 12개월(2025년 10월~2026년 9월 기준일) 합계는 2,005원, 회차별 분배율은 1.61~1.77%였습니다. 분배 재원은 주식 배당과 옵션 프리미엄이고, 목표 분배율은 따로 두지 않습니다. 회차별 금액은 이 페이지의 최근 분배 내역에서 볼 수 있습니다.
Tax
세금 — 과세표준이 0원인 달
해외 주식과 옵션을 담는 기타 ETF라 운용사는 매매차익과 분배금 모두 보유기간 과세로 안내합니다. 분배금에는 현금 분배금과 과세표준 증분 가운데 작은 금액에 15.4%가 붙습니다. 운용사 지급현황의 과세표준을 보면 2025년 3~6월과 2026년 8월·9월은 0원, 2026년 7월은 166원 중 35원이었고, 나머지 달은 대부분 분배금과 같았습니다.
과세표준기준가격은 과세 대상 손익을 반영해 매일 계산되므로, 같은 분배금이라도 달마다 원천징수 금액이 다릅니다. 실제 세금은 증권사 원천징수 내역으로 확인하세요. 매달 분배금이 큰 편이라 금융소득종합과세 기준(연 2,000만원)과 ISA·연금계좌 활용을 함께 따져 보는 편이 좋습니다.
For Korean investors
연금저축·IRP·ISA에서 KODEX 나스닥100 데일리 OTM
삼성자산운용 상품정보에는 개인연금과 퇴직연금(위험자산 한도 70%) 투자 가능 상품으로 표시돼 있고, 중개형 ISA에서도 매매할 수 있습니다. 계좌 안에서는 매달 받는 분배금에 바로 세금이 붙지 않아 그대로 재투자할 수 있습니다.
다만 장기 적립이 목적이라면 상승을 하루 1%로 제한하는 구조가 맞는지 먼저 정하는 편이 좋습니다. 연금저축의 세액공제와 수령 세금은 연금저축펀드 글에 정리했습니다.
FAQ
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 자주 묻는 질문
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM은 무엇에 투자하나요?
나스닥100 주식을 담고, 지수보다 1% 높은 행사가격의 다음 날 만기 나스닥100 콜옵션을 매일 전량 팔아 받은 프리미엄을 매월 분배하는 ETF입니다. 환헤지를 하지 않습니다.
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 분배금은 얼마인가요?
운용사 지급현황 기준 2024년 11월부터 매달 분배했고, 최근 12개월(2025년 10월~2026년 9월 기준일)은 주당 150~185원, 합계 2,005원이었습니다. 목표 분배율이 없어 금액은 매달 바뀝니다.
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 분배락일은 언제인가요?
분배 기준일이 매월 마지막 영업일이라 그 1영업일 전이 분배락일입니다. 결제가 매수 2영업일 뒤라 기준일 2영업일 전까지 사야 그달 분배금을 받습니다.
1% OTM 커버드콜은 ATM 커버드콜과 무엇이 다른가요?
행사가격이 현재 지수와 같은 ATM 콜을 전량 팔면 그날 상승분을 거의 모두 넘기지만, 1% OTM 콜은 하루 1%까지의 상승을 가져갑니다. 대신 받는 프리미엄은 ATM보다 적습니다. 국내 커버드콜 비교는 커버드콜 ETF 비교에서 볼 수 있습니다.
KODEX 미국나스닥100데일리커버드콜OTM 세금은 어떻게 되나요?
매매차익과 분배금 모두 보유기간 과세 15.4%가 적용됩니다. 분배금은 현금 분배금과 과세표준 증분 중 작은 금액에 과세돼, 2025년 3~6월과 2026년 8·9월처럼 과세표준이 0원인 달도 있었습니다.
공식 상품정보
삼성자산운용 공식 ETF 페이지에서 확인 → 관련 투자 가이드 보기 →시세·성과·분배금 보조 출처: Yahoo Finance · 데이터 생성 2026-10-06 19:12 · 가격 기준일 2026-10-05
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